AML und Verifizierung bei Chachabet

Wir betreiben Chachabet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-048 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung konsequent zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Chachabet gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei bezeichnet das Einschleusen illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos sind dafür ein häufiges Ziel, weil Einzahlungen und Auszahlungen in kurzen Abständen und in unterschiedlichen Höhen möglich sind. Wir dulden keinerlei Versuche, unsere Plattform zur Reinigung von Geldern, zur Umgehung von Sanktionen oder zur Finanzierung krimineller Aktivitäten zu nutzen. Unser Compliance-Team prüft verdächtige Muster und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden unserer Lizenzjurisdiktion.

Als Betreiber gehört Chachabet Casino zu Chachabet N.V. Wir führen ein internes AML-Programm mit risikobasierten Kontrollen, regelmässigen Schulungen der Mitarbeitenden und dokumentierten Entscheidungen. Für Sie als Spieler bedeutet das: Bestimmte Prüfungen sind gesetzlich vorgeschrieben und können nicht verhandelt oder übersprungen werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität, Ihres Wohnorts und Ihrer Zahlungsmittel folgt klaren Auslösern. Wir führen sie in drei Stufen durch, abgestimmt auf Ihr individuelles Risikoprofil.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit gegen Sanktions- und Ausschlusslisten.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Dokument, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels.
• Bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei auffällig hohen kumulierten Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf Drittmitwirkung.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder eine amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mittelstellung der mittleren Ziffern, einen Screenshot Ihres E-Wallets mit sichtbarem Namen oder eine Bestätigung Ihres Kryptowallets. Alle Dokumente müssen auf Ihren bei uns registrierten Namen lauten.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. Sie durchlaufen folgende Schritte:

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected].
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb weniger Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail; bei erfolgreicher Verifizierung wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion dies verlangen.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Gelder nachzuweisen. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der risikobasierten AML-Kontrolle.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen deutlich über dem üblichen Mass, wiederholte grosse Auszahlungen in kurzer Zeit oder Diskrepanzen zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil. Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsbelege. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. Wurden mehrere Methoden verwendet, schütten wir anteilsmässig aus, beginnend mit der Methode des grössten Einzahlungsbetrags. Abweichungen davon sind nur nach erfolgreicher Verifizierung und mit ausdrücklicher Zustimmung unseres Compliance-Teams möglich. Diese Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen Konten verschoben werden.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Guthaben aus legaler Spielaktivität schütten wir auch nach einer Schliessung aus, sofern keine gesetzlichen Gründe wie Sanktionsverstösse dagegen sprechen. Beiverdacht auf Identitätsbetrug sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet. Unser Support steht Ihnen rund um die Uhr per Live-Chat zur Verfügung, wenn eine Massnahme unklar ist oder Sie fehlende Unterlagen nachreichen möchten.

• Auszahlungspause: Auszahlungsanträge bleiben so lange zurückgestellt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Kontoeinschränkung: Einzahlungen, Spielsalon-Zugang und Bonusfunktionen werden vorübergehend deaktiviert.
• Kontoschliessung: bei begründetem Betrugsverdacht, gefälschten Dokumenten oder gesetzlichen Meldepflichten schliessen wir das Konto endgültig.

Aufbewahrung und Datenschutz

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und die Aufzeichnungen Ihrer Transaktionen mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und ermöglicht Nachweise gegenüber den Finanzermittlungsstellen von Curaçao. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen vollständig und unwiderruflich. Während der Frist haben Sie das Recht, eine Kopie Ihrer gespeicherten Dokumente anzufordern; Widersprüche oder Berichtigungen prüfen wir innerhalb von 30 Tagen. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Team jederzeit unter [email protected].

Häufige Fragen zu Chachabet

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen und Spielaktivität. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen durch unser Compliance-Team kann sich die Prüfung kurz verlängern.

Warum werde ich nach meiner Auszahlung gefragt, ob ich das Geld tatsächlich gespielt habe?

Unser System erkennt Muster wie Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswerte Einsätze. Diese Prüfung gehört zur gesetzlich vorgeschriebenen Transaktionsüberwachung und richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben, und schütten bei mehreren Methoden anteilsmässig aus. Ausnahmen entscheidet unser Compliance-Team einzeln.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, wie es unsere Lizenz aus Curaçao vorschreibt, und löschen sie danach vollständig. Während der Frist bleiben die Daten verschlüsselt und zugriffsbeschränkt gespeichert.